A Operação Fluxo Oculto, deflagrada nesta quinta-feira (28) como desdobramento da Operação Carbono Oculto, revelou a dimensão das movimentações financeiras do novo esquema de lavagem de dinheiro do PCC (Primeiro Comando da Capital) no setor de combustíveis com o uso de fintechs e de um novo componente: a nafta.
As investigações apontam que, entre 2022 e 2024, uma única instituição de pagamento recebeu depósitos de mais de R$ 1 bilhão em espécie. De acordo com a Receita Federal, o procedimento é considerado “estranho” e servia como uma camada para ocultar a origem ilícita dos recursos.
São cumpridos na ação contra o esquema da facção 59 mandados de busca e apreensão nos estados de São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Paraná e Mato Grosso do Sul.
Fluxo Oculto e PCC: fintechs e desvio de nafta são principais alvos de ação
Como Funciona o Esquema de Lavagem do PCC
Segundo os investigadores, entre os anos de 2022 e 2025, seis novas fintechs identificadas como “bancos paralelos” do PCC movimentaram mais de R$ 26 bilhões. Do total, cerca de R$ 8 bilhões foram informados via e-Financeira por apenas três das instituições no decorrer de 2025.
Além do sistema bancário tradicional, o grupo usou criptoativos em transações que somam pelo menos R$ 365 milhões com empresas suspeitas de lavagem de dinheiro. Já no núcleo voltado ao desvio de nafta, o esquema contava com quatro fundos de investimento. A “eficiência” do esquema em injetar capital ilícito fez com que o patrimônio dos fundos saltasse para R$ 205 milhões, o que significou um aumento patrimonial de mais de 200% em pouco mais de um ano.
Como o grupo simulava uma operação industrial para esconder a venda de combustível, o Estado deixava de arrecadar os tributos devidos. Apenas na frente do nafta, estima-se que os cofres públicos perderam R$ 200 milhões em apenas dois anos.
O Papel das Fintechs e Investigação em Andamento
Segundo o órgão, o objetivo da nova operação é avançar no combate aos esquemas de fraudes, sonegação e lavagem de dinheiro no setor. Os focos principais nesta manhã (28) são mais seis fintechs descobertas e a adulteração de combustível com uso de nafta (um tipo de solvente).
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As investigações apontam que as empresas atuavam como bancos paralelos do PCC.
Modelo Operacional do Esquema
Esses bancos faziam parte de um poderoso núcleo financeiro, sendo utilizados para compensações financeiras internas entre diversas distribuidoras e postos de combustíveis, entre empresas e fundos de investimentos administrados pela organização criminosa, pagamentos de colaboradores e pagamentos de gastos e investimentos pessoais dos principais operadores.
O MP indicou ainda que há um núcleo envolvido com o desvio de nafta petroquímico para terminais e postos de combustível. O trabalho, realizado em conjunto com a ANP, revelou uma robusta estrutura de falsidades, com simulada venda de solventes para empresas-fantasma.
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Segundo a denúncia, existia uma estrutura criada para a abertura serial de empresas nos mais diversos estados do Brasil. As apurações mostram que os denunciados usavam parentes, pessoas em situação de vulnerabilidade social e até presos para constituir pessoas jurídicas que supostamente adquiriam solventes. Na prática, eles eram desviados para a Grande São Paulo.
No núcleo identificado, a investigação do Gaeco com a Receita Federal constatou que são usados os mesmos mecanismos de ocultação patrimonial do outro esquema. Além das instituições de pagamento, a movimentação financeira envolvia fundos de investimento para dissimulação dos reais beneficiários dos negócios do PCC.
Empresas Envolvidas e Ações Futura
- Ceopag Instituição de Pagamento, Ceopar, Fundopay S.A. e XBR Participações
- America Payment S.A
- Sispay Instituição de Pagamento, Vpay Instituição de Pagamento e May Servex Negócios Imobiliários
- Smart Solutions Instituição de Pagamento e Smart Safe Locação e Processamento de Dados
- YAW Instituição de Pagamento S.A
- Ello Gestora de Recursos Ltda
A CNN Brasil tenta localizar os representantes das empresas em busca de posicionamentos. O espaço está aberto para manifestações.
